Как рассчитать доходность инвестиций в вашу арендную недвижимость?

Один из самых мотивирующих факторов для инвестирования, будь то в фондовый рынок, облигации или недвижимость, это увеличение своего богатства. Хотя цели инвесторов могут различаться, основная цель всех инвестиций - увеличить размер своих капиталов.

В то время как инвестиции в облигации и акции имеют очень изменчивое движение, инвестиции в недвижимость или недвижимость обладают более стабильным ростом с каждым днем.

Обычно люди покупают недвижимость с целью получения прибыли от арендной платы (арендная доходность). Другие инвестируют в недвижимость с целью получения прибыли от последующей продажи по более высокой цене в будущем.

Независимо от цели, успешный инвестор в недвижимость должен уметь измерять свой возврат от инвестиций (ROI), чтобы определить прибыльность своей недвижимости. В этой статье мы рассмотрим несколько выводов о важности ROI недвижимости.

Определение ROI

Возвращение на инвестиции (ROI) - это отношение чистого дохода (за период) к инвестиционным расходам в определенный момент времени. ROI используется для измерения эффективности инвестиции.

Прогнозирование реалистичного ROI для арендного имущества может быть сложным из-за его сложных компонентов - определенные факторы могут случайно быть исключены из расчета.

Вот общая формула для измерения возврата от вашего инвестиционного портфеля:

Формула простого возврата на инвестиции (ROI):

В принципе, эта формула может использоваться для расчета любого вида инвестиций, не только недвижимости, но также для облигаций и акций.

Чтобы определить прибыль или доход от любой инвестиции, сначала вычитаем весь доход от инвестиции.

Напоминаем, что ROI - это показатель рентабельности, поэтому он выражается в процентах.

Чтобы определить ROI (в процентах), мы делим чистую прибыль или доход от инвестиции на начальную цену:

Например, если вы покупаете акции компании XYZ за $1,500 и продаете их через 3 года за $2,300, то результаты будут следующими:

• Ваш чистый доход составляет $800 > ($2,300 – $1,500)
• Ваш ROI составляет 53% > [$800 (чистый доход) ÷ $1,500 (стоимость инвестиции)]

Элементы затрат

Как мы уже говорили, расчет ROI для инвестиций в недвижимость, особенно арендные объекты, может быть немного сложным. Существует множество факторов, которые следует учитывать, так как они влияют на ваши расходы и прибыль.

Вот элементы, которые формируют затраты на вашу недвижимость и которые следует тщательно учитывать при расчете ROI для арендной недвижимости:

Ипотека

Не каждый инвестор оплачивает свою недвижимость наличными, многие используют ипотечный кредит для финансирования арендного имущества, который необходимо погашать каждый месяц. Поэтому, если вы выбираете ипотеку как стратегию для приобретения арендного имущества, она, безусловно, будет вашим крупнейшим составляющим расходов при расчете ROI арендной недвижимости.

Расходы на обслуживание

Ваше здание является материальным активом, поэтому оно всегда должно быть в отличном состоянии. Плохое техническое обслуживание здания в конечном итоге может негативно сказаться на вашей арендной недвижимости. Поэтому расходы на обслуживание будут одним из важных факторов для измерения ROI вашей арендной недвижимости.

Налоги на недвижимость и страхование

Ваше имущество, как один из юридических объектов, подлежит налогообложению со стороны государства. Поэтому не забывайте включать налоги как важный компонент расходов при расчете ROI.

Кто из нас хочет оставить свое имущество уязвимым? Невозможно предсказать, что произойдет в будущем. Оформление вашего арендного дома надежным страхованием может обеспечить вам спокойный сон.

Комиссии и сборы

У вас уже есть прекрасное имущество в привлекательном месте, готовое для аренды. Однако никто не знает о вашем потрясающем имуществе, потому что вы не делаете его видимым.

В результате, будь то поддержание всех ваших объявлений на сайте онлайн-бронирования самостоятельно или доверение всего этого опытной компании по управлению недвижимостью, вам придется понести дополнительные расходы в виде комиссии.

После того как вы узнали о нескольких ключевых элементах затрат на вашу арендную недвижимость, вы можете применить эту формулу ROI в зависимости от того, как вы её владеете. С ипотечным кредитом или без него.

Формула ROI для арендной недвижимости, приобретенной за наличные.

Если вы покупаете дом за наличные, расчет ROI довольно прост. Вот пример арендного имущества, приобретенного за наличные:

• Стоимость арендного имущества составила $135,000 наличными. 
• Расходы на закрытие составили $1,200, а расходы на ремонт достигли $7,200, увеличив общую инвестицию в имущество до $143,400. 
• Каждый месяц вы собирали $2,600 арендной платы.

По итогам года:

• За последние 12 месяцев вы получили доход в размере $31,200.
• Расходы за весь год составили $11,316, включая счета за электричество и воду, уход за бассейном и садом, налоги на недвижимость и страхование, а также комиссию за управление недвижимостью или онлайн-агентов. Можно сказать, что ваши ежемесячные расходы составляют $943.
• Ваш годовой доход составил $19,884 ($31,200 - $11,316).

Для расчета ROI вашей арендной недвижимости:

Итак, ROI вашей арендной недвижимости составляет 13.8%.

Формула ROI для арендной недвижимости, приобретенной с использованием финансирования.

Расчет ROI при финансировании покупки более сложен. Предположим, вы приобрели ту же арендную недвижимость стоимостью $135,000, упомянутую выше, но вместо оплаты наличными решили взять ипотеку.

• Ипотека требовала первоначальный взнос в размере 20% от стоимости покупки, то есть $27,000 ($135,000 стоимость покупки x 20%).
• Расходы на закрытие были выше, так как это обычное условие для ипотеки, и составили $2,500.
• Вы также потратили $7,200 на ремонтные работы.
• Ваша общая стоимость составила $36,700 ($27,000 + $2,500 + $7,200).

Ипотека также включает непрерывные расходы:

• Предположим, что вы взяли 20-летний кредит под фиксированную процентную ставку 4%. Ежемесячный платеж по заемным $108,000 составит $360.
• Мы добавим те же $943 в месяц для покрытия счетов за электричество и воду, ухода за бассейном и садом, налогов на недвижимость и страхования, а также комиссии за управление недвижимостью или онлайн-агента, что составит общие расходы в $1,303 в месяц.
• Ежемесячный доход от арендной платы составляет $2,600.
• Таким образом, ежемесячный денежный поток составляет $1,297 [$2,600 (арендная плата) - $1,303 (ипотека + другие расходы)].

По итогам года:

• При ежемесячной арендной плате в $2,600 вы заработали $31,200 в общей сумме за год.
• Ваш годовой доход составил $15,564 ($1,297 x 12 месяцев).

Для расчета ROI вашего арендного имущества: